נעים מאוד!
עד הפסגה – מעטפת פיננסים וביטוח הוקמה בשנת 2020, בעיצומו של משבר הקורונה.
את החברה הקימו עדי אפשטיין ואלישע מלכיאל.
לאחר ניסיון רב שנים בחברות הענק בענף כשכירים ולאחר שנחשפנו לאמת מאחורי הקלעים, החלטנו שיש בידינו את הערך המוסף והפתרונות הן לעובד והן למעסיק.
לקחנו את הידע והניסיון שצברנו והוספנו צבע חדש – מונגש יותר, קרוב יותר והכי מקצועי שיש.
אנחנו מאמינים כי עולם הביטוח נתפס בעיני רוב האנשים בתור חובה ופחות בתור זכות והזדמנות, אנו רואים שליחות בעבודה והתפקיד שלנו הוא להנגיש את הידע בגובה העיניים תוך מימוש האינטרסים של העובד והמעסיק.
עדי אפשטיין
מומחה בניתוח תיקים פיננסים ופנסיונים
תואר ראשון בכלכלה עם התמחות במימון וביטוח,
בעל תואר שני במנהל עסקים.
ניסיון של עשור בענף הביטוח/פיננסי וחיסכון ארוך טווח.
רקע עשיר בשיווק פנסיוני לעובד ולמעסיק,
ניתוח אלפי תיקים ללקוחות קצה והנהלה בכירה.
מומחה בניתוח תיקים פיננסים ופנסיונים
עבור מעסיקי "פרימיום" קטנים / בינוניים ועד מגה מעסיקים.
הבנה מעמיקה בשוק ההון ומגמות מאקרו ויישום המגמות בכל המלצה.
עדי אפשטיין
מומחה בניתוח תיקים פיננסים ופנסיונים
תואר ראשון בכלכלה עם התמחות במימון וביטוח, בעל תואר שני במנהל עסקים. ניסיון של עשור בענף הביטוח/פיננסי וחיסכון ארוך טווח. רקע עשיר בשיווק פנסיוני לעובד ולמעסיק, ניתוח אלפי תיקים ללקוחות קצה והנהלה בכירה.
מומחה בניתוח תיקים פיננסים ופנסיונים עבור מעסיקי "פרימיום" קטנים / בינוניים ועד מגה מעסיקים. הבנה מעמיקה בשוק ההון ומגמות מאקרו ויישום המגמות בכל המלצה.
אלישע מלכיאל
ניסיון בניתוח אלפי תיקי ביטוח
תוך הנגשת הידע לכל לקוח.
מומחה בבניית אסטרטגיית ניהול סיכונים לעצמאים,
רזומה של עשור כעצמאי תוך ניהול מחזור של 10 מיליון ש"ח שנתי.
ניסיון בניתוח אלפי תיקי ביטוח תוך הנגשת הידע לכל לקוח.
היכרות מעמיקה עם האותיות הקטנות בכל פוליסה.
הבנה מעמיקה בביטוחים קבוצתיים
תוך ניהול סיכונים לצרכים האישיים של כל לקוח.
אלישע מלכיאל
ניסיון בניתוח אלפי תיקי ביטוח תוך הנגשת הידע לכל לקוח.
מומחה בבניית אסטרטגיית ניהול סיכונים לעצמאים, רזומה של עשור כעצמאי תוך ניהול מחזור של 10 מיליון ש"ח שנתי.
ניסיון בניתוח אלפי תיקי ביטוח תוך הנגשת הידע לכל לקוח.
היכרות מעמיקה עם האותיות הקטנות בכל פוליסה.
הבנה מעמיקה בביטוחים קבוצתיים תוך ניהול סיכונים לצרכים האישיים של כל לקוח.
מגיע לכם את הטוב ביותר
לפניכם כל העקרונות הבסיסיים ביותר שלנו, לטובת שביעות רצונכם המקסימלית
מגיע לכם
את הטוב ביותר
לפניכם כל העקרונות הבסיסיים ביותר שלנו, לטובת שביעות רצונכם המקסימלית
זווית ראיה מלאה ומציאותית על ניהול הביטוח והפיננסים שלכם
במדינת ישראל אחוז עצום באוכלוסייה פשוט לא מבין את התוכניות הפנסיוניות שלו. אף אחד לא מדבר על זה. שנים על גבי שנים של עולם לא שקוף וידע לא מונגש. כאילו למישהו למעלה נוח עם המצב הזה מאז ומתמיד. נקודת המוצא שלנו היא שניתן להנגיש את הידע, לא מדובר פה בפיזיקה גרעינית.
אנחנו הולכים להפתיע אתכם לטובה. אנחנו עם היד על הדופק לאורך כל התהליך מתחילת ועד סופו תוך כדי תפירת השירות המותאם בדיוק למידות שלכם.
זווית ראיה מלאה ומציאותית על ניהול הביטוח והפיננסים שלכם
במדינת ישראל אחוז עצום באוכלוסייה פשוט לא מבין את התוכניות הפנסיוניות שלו. אף אחד לא מדבר על זה. שנים על גבי שנים של עולם לא שקוף וידע לא מונגש. כאילו למישהו למעלה נוח עם המצב הזה מאז ומתמיד. נקודת המוצא שלנו היא שניתן להנגיש את הידע, לא מדובר פה בפיזיקה גרעינית.
אנחנו הולכים להפתיע אתכם לטובה. אנחנו עם היד על הדופק לאורך כל התהליך מתחילת ועד סופו תוך כדי תפירת השירות המותאם בדיוק למידות שלכם.
השותפים העסקיים שלנו
כבר ביקרתם בבלוג שלנו?
מבטיחים שיהיה שם מידע שיועיל לכם
נאסדק 100 והפנסיה שלכם: מה מציעות חברות הביטוח?
בשעה טובה, הגיע הזמן למחקה מדד נאסדק 100 בפנסיות של הישראלים- מי נותנות את ...
האם שוק ההון מראה עמידות מפתיעה בזמן קריסה כלכלית?
בשנת 2022, כתבנו ששנת 2023 הולכת להיות שנה מדהימה לבורסה. והנה, רגע לפי שהשנה ...
חזית הלחימה הבאה: הבירוקרטיה
היום שאחרי המלחמה אולי עדיין לא נראה באופק, אבל במלחמה כמו במלחמה דברים זזים ...
ביטוח מנהלים – האם מדובר בבלוף הכי גדול שמכרו אי פעם לצרכן הישראלי?
אם אתם משתכרים למעלה מ-23 ברוטו, ככל הנראה יש לכם ביטוח מנהלים, וסביר להניח ...
נאסדק 100 והפנסיה שלכם: מה מציעות חברות הביטוח?
בשעה טובה, הגיע הזמן למחקה מדד נאסדק 100 בפנסיות של הישראלים- מי נותנות את האפשרות ...
האם שוק ההון מראה עמידות מפתיעה בזמן קריסה כלכלית?
בשנת 2022, כתבנו ששנת 2023 הולכת להיות שנה מדהימה לבורסה. והנה, רגע לפי שהשנה מסתיימת ...
חזית הלחימה הבאה: הבירוקרטיה
היום שאחרי המלחמה אולי עדיין לא נראה באופק, אבל במלחמה כמו במלחמה דברים זזים מהר ...
ביטוח מנהלים – האם מדובר בבלוף הכי גדול שמכרו אי פעם לצרכן הישראלי?
אם אתם משתכרים למעלה מ-23 ברוטו, ככל הנראה יש לכם ביטוח מנהלים, וסביר להניח שאתם ...
תורמים לקהילה מכל הלב
כחלק מהפעילות שלנו, החלטנו להפריש מהרווחים שלנו למען הקהילה כחלק מלקיחת אחריות תאגידית אמיתית. לכן לקוחותינו בעת הצטרפותם לשירות יוכלו לבחור לאיזו עמותה ירצו לתרום.
