אם אתם משתכרים למעלה מ-23 ברוטו, ככל הנראה יש לכם ביטוח מנהלים, וסביר להניח שאתם משלמים עליו דמי ניהול יקרים להחריד, מה שפוגע משמעותית בפנסיה העתידית שלכם.
האם דמי הניהול הגבוהים שווים את יתרונות המוצר? אם תשאלו אותנו, התשובה היא לא ולפניכם ההסבר:
ביטוחי מנהלים אחרי שנת 2013 – מוצר נחות משמעותית מקרן פנסיה. (עדיין לא מצאנו סיבה מקצועית אמיתית מה טוב במוצר הזה).
ביטוחי מנהלים לפני שנת 2013 – למרות כל מה שסיפרו לכם במהלך השנים, על כמה חשוב לשמור על התנאים והמקדם הקבוע, בדרך כלל גם פה, מדובר במוצר נחות מקרן הפנסיה, במקרה זה נדרשת בדיקה מעמיקה לפני שמבצעים שינויים.
בכל מקרה – לא מומלץ לבצע שינויים ללא בעל רישיון פנסיוני:
מדובר בתהליך עם שינויים מאוד עדינים, אל תנסו להיות גיבורים גדולים, ביצוע שינוי כזה לבד, ללא איש מקצוע, יגדיל את הסיכויים שלכם לבצע טעויות בלתי הפיכות.
לאחר 13 שנים בענף הביטוח, אחת לתקופה, אנחנו רואים ביטוח מנהלים טוב שאנחנו ממליצים להשאיר, מדובר בדרך כלל במקרים נדירים בפוליסות מאוד ישנות (בעיקר לפני שנת 2004).
את הרוב הגדול של ביטוחי המנהלים שראינו – עדיף לזרוק לפח.
לביצוע סדר פנסיוני/פיננסי מלא וניתוח תיק מקיף – מוזמנים ומוזמנות לדבר איתנו בוואטסאפ:
https://wa.me/972524667718
*הכתוב על דעתו המקצועית של הכותב. אין בכתוב שיווק/ייעוץ פנסיוני ו/או חלופה לפגישה עם בעל רישיון מטעם משרד האוצר*
