אנחנו נשאלים המון פעמים על ביטוח מנהלים אל מול קרן פנסיה לגבי מה עדיף. גם הפעם, אנחנו מגישים לכם את האמת בפרצוף, בלי פילטרים. תמשיכו לקרוא:
כמובן שכל תיק הוא פרטני לצרכים וללקוח/ה שיושבים מולנו (ותמיד ישנם חריגים) , אך אם צריך לסכם ב-30 שניות את דעתנו הכוללת על ביטוח מנהלים:
ביטוח מנהלים שנפתח החל משנת 2014 הוא מוצר שארזו אותו בשם שיווקי מדהים, אך מבחינת מאפייניו הכלכליים מדובר במוצר שצריך להיעלם מהתכנון הפיננסי ללקוח. פשוט לא רלוונטי ל-2021.
אל מול קרן הפנסיה, חסרונותיו של ביטוח המנהלים עולים משמעותית על היתרונות- ועדיין לא נמצאאיש המקצוע מהענף שישכנע אותנו אחרת.
אז בפעם הבאה שמציעים לכם לפצל את השכר בין פנסיה למנהלים (ואין לכם ביטוח מנהלים ישן), תנסו להבין טוב טוב מה הסיבה.
טיפ❗ תבקשו לראות סימולטור שמשווה בין פנסיה למנהלים לפני שתחתמו על פיצול שכר. קיים סיכוי שתראו הבדל של מאות אלפי שקלים לטובת קרן הפנסיה.
לתכנון פיננסי מזווית אחרת, כשכל האמת מונחת על השולחן, שלחו לנו הודעה בוואטסאפ –
https://wa.me/972524667718
*כל הכתוב על דעתו המקצועית של הכותב בלבד. אין בכתוב שיווק/ייעוץ פנסיוני ואין בו חלופה לפגישה עם בעל רישיון הכוללת בירור צרכים עמוק על פי החוק*
