בשנה האחרונה כולנו עדים לגל של כתבות שליליות על התשואה החלשה של אלטשולר ששוטף את האתרים הכלכליים.
לא מעט לקוחות שלנו שאלו את דעתנו בנושא והאם כדאי להשאיר את הכסף באלטשולר. חשוב לנו להבהיר שלכל מטבע יש שני צדדים.
ראשית, אלטשולר לא סיפקו את הסחורה בשנה האחרונה, כשכל השוק חגג והסיבות העיקריות הן:
1. הפוזיציה החזקה של אלטשולר בשוק הסיני שחטף מכה השנה.
2. חשיפה לישראל – מפאת חוסר הנזילות של הבורסה לניירות ערך בתל אביב, גוף ענק כמו אלטשולר מתקשה להכניס סכומים גדולים כמו שהוא רגיל בחו"ל (יכול לזעזע את המחירים בחלק מהמניות בעת המכירה שלהן). הבורסה בישראל נותנת ביצועים מעולים בחודשים האחרונים וכנראה שזה משפיע על ההפרשים בתשואות.
בסופו של יום, מה שמעניין אותנו ב"עד הפסגה" זה לא אלטשולר שחם או כל גוף מוסדי אחר, אלא הלקוחות שלנו ולכן חשוב לנו להזכיר לכם:
*מדובר בלא מעט גופים, עם לא מעט אינטרסים
*יש המון פרמטרים שחייבים לקחת בחשבון לפני שמניידים כסף פנסיוני.
*מה שהתקשורת לא מציגה – עד לפני שנה, אלטשולר שחם, במשך עשור, שברו את השוק באופן עקבי מבחינת תשואות.
*אפשר ללמוד מהנושא שלשוק ההון חוקים משלו ואין כזה דבר בלתי מנוצחים בשוק.
בשורה התחתונה – בין אם תחליטו לנייד או להשאיר את כספכם באלטשולר שחם – זה בסדר, כל עוד אתם מתעלמים מרעשי הרקע בתקשורת ומקבלים את ההחלטה בצורה מושכלת ולאחר שהתייעצתם עם בעל רישיון, בשביל זה אנחנו פה. מוזמנים להשאיר לנו פרטים ונשמח לעזור.
*כל הכתוב על דעתו המקצועית של הכותב בלבד. אין בכתוב שיווק/ייעוץ פנסיוני ואין בו חלופה לפגישה עם בעל רישיון מטעם משרד האוצר.
