תפקיד: מהנדסת. שכר 24k. נשואה + 2. גיל 33.
הלקוחה ובעלה הגיעו אלינו דרך המלצה בלינקדאין.
מטרת הפגישה: "לאחד את הקופות ולבצע סדר".
כבעלי רישיון, אנו מחויבים להוציא ולנתח דוח מסלקה פנסיונית. להלן הממצאים:
✅ ביטוח בריאות מעולה לכל המשפחה.
❌הלקוחה עברה 3 מעסיקים ואף פעם לא ביצעה איחוד קופות.
❌ ביטוח חיים- כיסוי 2.8 מיליון שח בעלות של 260 שח לחודש.
❌ חסכון לילדים 400 שח בחודש לפק"מ.
כשנשאלה מה הסיבה שרכשת ביטוח חיים על כמעט 3 מיליון ש"ח? ענתה: "ביטוח חיים זה דבר חשוב. כל פעם התקשרו ושכנעו להגדיל".
בקרן פנסיה יש מנגנון שארים. במקרה פטירה, אלמן/נה מבוטחים על 60% אחוז מהשכר לכל החיים וילדים על ה-40% הנותרים עד גיל 21. משמע, ללקוחה יש בתוך קרן הפנסיה ביטוח של 24 אלף ש"ח כל חודש❗
לאחר בירור צרכים מעמיק ע"פ החוק, בוצע:
✅ איחוד קופות פנסיוניות.
✅ הקטנת ביטוח חיים ל-600 אלף ש"ח. בניהול סיכונים נכון, אין צורך לכפל כזה מטורף בביטוח חיים.
✅ העברת החיסכון לילדים לקופת גמל להשקעה- מסלול מניות. הגיע הזמן לתת לכסף לעבוד.
✅ נקבעה פגישה נוספת לניתוח התיק של בעלה.
טיפ 🔥
אנו מנתחים המון דוחות מסלקה בשבוע. במאפייני המאקרו בישראל- זוג מתחת לגיל 40 שמרוויח מעל 36k ברוטו, נמצא בקצב צמיחה מסחרר. ליווי מקצועי ונכון יעזרו לכם להתחיל לעבוד בשביל הכיף ולא בשביל הכסף, הרבה יותר מהר ממה שתכננתם.
מעוניינים להתחיל לתת ערך לכספכם? שלחו לנו הודעה בוואטסאפ –
https://wa.me/972524667718
*כל הכתוב נכתב בהסכמת הלקוחה ואין בכתוב שיווק/ייעוץ פנסיוני או חלופה לפגישה עם בעל רישיון מטעם משרד האוצר*
