אתר ביזפורטל נגד מור בית השקעות

ברוכים וברוכות הבאים והבאות לאחד הקרבות הכי מרתקים בענף הפיננסים בישראל – אתר ביזפורטל נגד מור בית השקעות:

הכל התחיל בדיוק לפני שנה, מור בית השקעות, נכנסו אז לראשונה לתחום קרנות הפנסיה.

השבוע התפרסמו לראשונה התשואות של מור והחברה הציגה מספרים חריגים מאוד לטובה ביחס לשאר הענף (תמונה 2).

כמה ימים לאחר מכן, אתר ביזפורטל יוצא להתקפה בכתבה פסיכית על זה שכמעט כל סיפור התשואות בשנים הראשונות של מור הוא פייק (תמונה 1).

מתואר בביזפורטל הסבר ל"טריק פיננסי" לא הוגן שמראה תשואות חצי לא אמיתיות.

מתוארת סוג של "מלכודת דבש" עבור לקוחות חדשים שאמנם יראו תשואות עבר מדהימות, אבל כשיתרון הקוטן יפוג, התשואה העודפת תישחק, והמצטרפים החדשים לא ייהנו מהתשואה העתידית (היא באמת תישחק אבל זה לא האישיו).

כתבה לא מפרגנת דומה מאוד לזו, יצאה בשנת 2020 על התשואות העודפות שהשיגו קופות הגמל וקרנות ההשתלמות של מור (תמונה 3).

אנחנו לא יודעים להגיד מה יקרה בעתיד, אבל:

1. מור בית השקעות הוא גוף מוסדי שמפוקח על ידי רשות שוק ההון. ניתן להניח  שהנושא הזה נבדק בזכוכית מגדלת אחרי הכתבה הקודמת ב2020.

2. חבל לנו שאתר כלכלי (אתר מוצלח עם כלים מעניינים מאוד לעבודה) מדבר בשפה כזו למנהלי השקעות בארץ.

יש דרך ושפה לכתוב דברים, בייחוד אם קשה מאוד להוכיח את הבעייתיות בכך שחברה יודעת לנצל את זה שהיא קטנה.

3. זוכרים מה התקשורת עשתה לחברת אלטשולר כל יומיים עם כתבה שלילית על שנה וחצי קשות? מזהים את הדמיון? (תמונה 4)

אנו מייחלים ליום שבו התקשורת תתעסק בניתוחים כלכליים על אמת ותתן לנו גם כתבות מפרגנות לחברות ישראליות. יש פה כל כך הרבה כישרון בעולם העסקי בישראל והתקשורת מתעסקת המון ברפש.

4. כמעט כל קרן פנסיה/השתלמות חדשה שנפתחה בעבר, ניצלה את היתרון לקוטן והשיגה תשואות עודפות ביחס לשאר בשנים הראשונות, מה הבעיה הענקית פה ששווה כזו מתקפה? אלטשולר שחם /אינפיניטי/ אנליסט/מור גמל ב2019 ועוד.

אנחנו לא מאמינים לשום דבר מבלי לבדוק:

להיכנס לקרן פנסיה בימים הראשונים שלה זה מהלך שמגלם סיכון לא קטן- לא מדובר פה בקרן השתלמות שמנהלת רק השקעות.

בקרן פנסיה יש מרכיבים ביטוחיים וקרן פנסיה חדשה זו קרן לא מנוסה בתביעות אובדן כושר/תביעות שארים /יציאה פרישה /מיסוי.

חלק קטן מלקוחותינו שעמדו ביחס סיכון/סיכוי של מהלך כזה (בהתאם לצרכים האישיים/ סטטוס משפחתי/ דמי הניהול/ ביצועי קופה קיימת ועוד) קיבלו מאיתנו טלפון לפני פחות משנה שאולי שווה להם לשקול את המהלך הזה.

לפי בדיקה מדגמית של 6 לקוחות שצירפנו במהלך השנה לקרן הפנסיה של מור. המספרים לא משקרים – התשואה המדווחת בדגימה היא התשואה המדויקת של הלקוחות שנבדקו בהתאם לתאריך שבו צירפנו אותם לפנסיה של מור. בשורה התחתונה, הם הרוויחו יפה 🔥

מי צודק במאבק הזה? מה יהיו התשואות של מור או של כל גוף מוסדי בעתיד? ימים יגידו. מה שכן, אחרי כזו כתבה חריפה, אנו מניחים שזו לא הפעם האחרונה שנשמע על הקרב הזה, בין שני הצדדים.

אנחנו עובדים עם כל חברות הביטוח וכל בתי ההשקעות, גם עם מור, אבל מה שמשנה לנו זה רק הלקוחות שלנו. 

*אין בכתוב שיווק/ייעוץ פנסיוני ו/או חלופה לפגישה עם בעל רישיון פנסיוני*