פוליסות חיסכון

פוליסות חיסכון הנקראות גם פוליסות השקעה הן מכשיר אשר נועד להשקעה לטווח בינוני / ארוך. פוליסות חיסכון הן מעין אלטרנטיבה עבור קרנות נאמנות לרוב, וגם לתעודות הסל.

מדובר בקופת חיסכון המהווה אלטרנטיבה מעולה לריבית ה"מגוחכת" בפק"מ.

הפוליסות הללו הן ללא ספק מכשיר אטרקטיבי לחיסכון ומיועד לכל לקוח. אין מינימום הפקדה!

ישנו מגוון רחב של מסלולי השקעה, כאשר את אלו נבחר יחד בהתאם לצרכים וליעדים שלכם.

מדובר במכשיר פיננסי שמאפשר לנו כמשקיעים ליהנות מנכס שצובר תשואה בשוק ההון, ללא עמלות יציאה, ללא חסימה ל4 שנים, ללא ריבית מצחיקה וללא פרסומות על פקדונות בשמות של פירות טרופיים.

פוליסות חיסכון משלבת למעשה השקעה בשוק ההון יחד עם נכסים לא סחירים (בעיקר נדל"ן מניב ותשתיות).

חשיפה לנכסים לא סחירים, מאפשרת למשקיע להיחשף לאפיק השקעה נוסף, השקעה אלטרנטיבית אשר מושפעת פחות משוק ההון.

היתרונות של פוליסות החיסכון שחשוב שתכירו:

  • מצוין לגיל השלישי – ילדי 1948 ומטה יוכלו ליהנות מיתרון יחסי המאפשר דחיית מס ופטור ממס רווחי הון.

  • עלויות נמוכות – עלות הפוליסה מסתכמת בדמי הניהול שלה בלבד, בשונה מקרן נאמנות שתגרור איתה עלויות נוספות כמו דמי שמירה, עלות קנייה ומכירה ועוד.

  • גמישות בהפקדה – בשונה ממוצרי חיסכון רבים בהם יש להפקיד כסף בזמן קבוע, בפוליסת חיסכון ניתן להפקיד סכומים משתנים של כסף במועדים משתנים, בהתאם לנסיבות שלכם ולנוחיותכם המירבית.

  • נזילות מלאה – בפוליסת חיסכון ניתן למשוך את הכספים בכל עת וללא כל תשלום קנס. שוב, גם כאן בשונה ממוצרי חיסכון אחרים בהם ניתן למשוך את הכסף במועד קבוע בלבד.

במדינת ישראל 2020, עקב שנים של חינוך פיננסי קלוקל, כספים רבים נשחקים כל יום.  הגיע הזמן לטפל בנושא.