קרן פנסיה
מטרתה של קרן הפנסיה היא לספק עבורכם מקור לביטחון כלכלי תוך דאגה לעתידכם הכלכלי לאחר הפרישה.
כל החוסכים בקרן הפנסיה הינם ערבים זה לזה על מנת להבטיח מספיק כסף לשלם לכולם.
קרן פנסיה היא מעין "קיבוץ" בו הצעירים מפרנסים את המבוגרים. לבחירת קרן הפנסיה יש משמעות אדירה על עתידכם ולכן כשזה מגיע לפנסיה חשוב וקריטי שתתייעצו עם איש מקצוע מנוסה.
ישנם שלושה אלמנטים מרכזיים שחשוב שתכירו בקרן הפנסיה:
1- קצבה לגיל פרישה (פנסיה)
2- אובדן כושר עבודה (נכות)
3- ביטוח שארים (קצבה אשר נועדה במטרה לדאוג לבני או בנות זוג וילדים במידה ויש, במקרה של פטירה).
ישנתם פרמטרים ספציפיים לבחירת קרן הפנסיה שלכם, כגון דמי ניהול ותשואה. אנו בעד הפסגה נצליח להכיל את הצורך בניהול סיכונים תוך הצורך בקצבה ולהתאים לכם את קרן הפנסיה הטובה ביותר.
התפקיד שלנו הוא לוודא שלקוחותינו מקבלים מענה הולם לצרכים שלהם, ביניהם אבחון האם יש צורך בביטוח חיים, ביטוח אובדן כושר עבודה (במידה והם עובדים) וכמובן סקירה מקיפה ובירורים בהם נבין מהו הכיסוי האידאלי עבורם.
קרן פנסיה לעצמאים
חשוב לציין – החל משנת 2017 חלה חובה גם על ציבור העצמאיים במשק, לבצע הפרשות פנסיה במידה ויש להם הכנסה מעסק או ממשלח יד.
גובה ההפקדה של עצמאי משפיע ישירות על השכר המבוטח לאובדן כושר עבודה ולכן כדאי לשבת עם איש מקצוע ולהבין את ההשלכות לבחירת המוצר וגובה ההפקדה.
כמו כן עובד עצמאי זכאי להטבות מס עבור הפקדות עצמאיות לביטוח פנסיוני וגם רשאי להפקיד סכומים נוספים לביטוח פנסיוני מעבר לסכומים הקבועים בחוק, ובכך יוכל להגדיל את החיסכון הפנסיוני ואת קצבת הפנסיה שלו וליהנות מהטבות מס נוספות ואטרקטיביות.