לא משנה אם אתם עצמאים או שכירים, לפני פגישה עם סוכן ביטוח יש 3 טעויות שאתם רוצים להימנע מהן:
- לא הכל זה דמי ניהול – בכדי לבצע השוואה של מוצרים פנסיונים, יש לוודא האם הצרכים של האדם מבוטחים במוצר – האם יש מרכיבים ביטוחיים? האם הלקוח זקוק לביטוח או לא? האם אחוז התשואה בשנים האחרונות עומד בסטנדרט של השוק?
- רכישת ביטוח דרך הטלפון – כאשר רוכשים ביטוח דרך הטלפון ללא בירור צרכים פיננסים וביטוחים, לרב זה מסתכם בצרכן שלא יודע על מה הוא משלם – האם הביטוח תואם את צרכיו? האם קיבל ניתוח מעמיק לפני שרכש פוליסה נוספת? סביר להניח שלא.
- פגישה ללא ידע מקדים – אחת הסיבות שעולם הביטוח קיבל שם רע (ובזכות) היא שהלקוח אינו מקבל שום ידע לפני הפגישה. כיום כל בעל רישיון חייב להוציא דוח מסלקה פנסיונית (דוח עם כל הכספים הפנסיונים על שם הלקוח מאז שנכנס למשק)- אם לא תעברו על הדוח לפני הפגישה תהיו מובלים ולא מובילים.
"עד הפסגה"- מעטפת ביטוח ופיננסים, רואה את הדברים קצת אחרת. אנו מזמינים אתכם לפגישת היכרות ללא עלות וללא התחייבות, בה נאבחן את התיק הפנסיוני שלכם לעומק ונשפר אך ורק מה שאתם באמת (אבל באמת) צריכים.
* אין בכתוב שיווק/ ייעוץ פנסיוני ואין בו חלופה לפגישה עם בעל רישיון
